2025年6月是“防范非法金融活動(dòng)宣傳月”，今年宣傳主題為“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”，幫助廣大群眾識別非法金融活動(dòng)，遠(yuǎn)離詐騙陷阱！
一、什么是非法金融活動(dòng)？
非法金融活動(dòng)是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)。非法金融活動(dòng)不僅擾亂金融秩序，更會(huì)讓參與者血本無歸，嚴(yán)重危害個(gè)人和社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全。
二、常見非法金融活動(dòng)手段
非法集資：打著 “養(yǎng)老服務(wù)”“虛擬貨幣”“高息理財(cái)” 旗號，以 “零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)” 為誘餌，吸引投資者入局，實(shí)則用新投資者的錢支付老投資者利息，資金鏈斷裂后迅速跑路。
網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙：虛假P2P平臺偽裝成正規(guī)借貸機(jī)構(gòu)，以 “低門檻、無抵押” 吸引借款人，通過收取 “手續(xù)費(fèi)”“保證金” 等名義騙取錢財(cái)，或惡意提高貸款利率，設(shè)置高額違約金。
金融傳銷：以 “消費(fèi)返利”“虛擬貨幣增值” 為噱頭，要求參與者繳納入門費(fèi)、發(fā)展下線，形成層級關(guān)系，靠拉人頭獲取收益，本質(zhì)是龐氏騙局。
三、防范非法金融活動(dòng)指南
五點(diǎn)警惕
①警惕自稱保本高收益的；
②警惕讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；
③警惕貸款要先扣除本息的；
④警惕電話中索要銀行信息及短信驗(yàn)證碼的；
⑤警惕讓你炒“幣”的。
三個(gè)一律
①接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；
②談到集資高利息的，一律掛掉；
③陌生人發(fā)來的微信、短信鏈接，一律不點(diǎn)。
三個(gè)切莫
①切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳；
②切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；
③切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。
來源：防范和打擊非法金融活動(dòng)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室
